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银保监会通报部分地方中小银行检查情况 违规收取顾问费被点名

责任编辑:佚名    新闻来源:柒闻网    新闻日期:2019/9/3

  8月30日,银保监会发布《关于对部分地方中小银行机构现场检查情况的通报》,针对检查中发现的一些较为突出的问题,提出了监管意见和整改要求。


  通报显示,部分地方中小银行机构存在未能全面贯彻落实国家宏观政策;公司治理不健全、股东股权管理不规范;全面风险管理及内部控制要求落实不到位;违规办理信贷业务和处置不良资产等八大方面问题。


  公司治理方面,部分地方中小银行机构股东入股资金来源不合规。有的机构个别发起人股东,入股资金来源主要为信托贷款资金。同时,高管人员长期缺位。有的机构董事长长期缺位,未指定符合任职资格条件的人员代为履职;有的机构监事长长期缺位。


  贷款资金被挪用。有的机构向贸易公司发放贷款,实际被借款人之外的企业使用;有的机构向建筑公司发放贷款,信贷资金最终回流至借款人。


  根据通报,还有部分银行机构违规开展理财业务。理财投资投前调查和投后检查严重不尽职。有的机构发放的信托贷款,由于投前调查和投后检查不到位,导致抵押担保的他项权证手续无法办理,担保悬空。


  理财资金投资本行信贷资产。有的机构发行理财产品通过信托公司认购某公司的债权融资计划,用于置换对该公司发放的流动资金贷款和银行承兑汇票。


  此外,个别业务收费“质价不符”,违规收取顾问费。有的机构收取大额的财务顾问费,但提供的财顾服务主要摘录互联网公开信息,未向客户提供有价值的服务。


  针对本次检查发现的各类问题,银保监会要求,各相关监管机构要在责成被查机构内部问责的基础上,采取针对性的审慎监管措施,并依法进行行政处罚。同时,要督促被查机构抓好问题整改,及时跟进整改情况,确保整改到位。


  各地方中小银行机构要对照上述问题,举一反三、标本兼治,全面做好自查自纠,严格执行问责,扎实推进问题整改。各地方中小银行机构要切实承担起防范化解风险的主体责任,落实全面风险管理要求,完善风险治理机制,提升风险管控能力,筑牢风险防控防线,有序化解存量风险,有效遏制增量风险。各地方中小银行机构要注重从制度入手强化内控、堵塞漏洞、完善机制,着力构建依法合规经营长效机制。


  文:刘新宇 来源:柒闻网

  原文链接:http://www.7wnews.com/html/news/2019/0830/5714.html

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